СИСТЕМЫ ДЛЯ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ В АО «Ощадбанк»

АО «Ощадбанк» с 01.01.2021 г. приступил к опытно-промышленной эксплуатации новой автоматизированной системы для противодействия отмыванию доходов, полученных незаконным путем.
Автоматизированная система для мониторинга и предотвращения операций по отмыванию доходов, полученных незаконным путем, основанная на риск-ориентированном подходе, была разработана с компанией DATAS Technology Ukraine на базе решений компании ThetaRay.
Запатентованная ThetaRay Artificial Intelligence and Unsupervised Machine Learning технология машинного обучения дает возможность банкам быстро адаптироваться, разоблачать новые схемы отмывания денег, обеспечивая, что преступники не могут просто изучить и обойти статические правила и пороги. Независимое от правил решение ThetaRay использует алгоритмы машинного обучения без учителя, собственные технологии кластеризации и присвоения приоритетов уведомлений, вместе с классификацией аномальной активности. Это улучшает частоту выявления подозрительных транзакций и значительно уменьшает ложные обнаружения (false positive уведомления). Такой подход помогает выявить ранее не обнаруженные схемы отмывания доходов быстро и эффективно, повышая производительность и позволяя освободить время аналитику, чтобы сосредоточиться на исследовании высоко-рискованной активности.
AML Solution ThetaRay включает возможность для быстрого приема многочисленных источников данных и для создания кластеров аномалий, свидетельствующих о подозрительной активности, которые классифицируются и оцениваются по степени важности. Кластеры содержат подробный перечень специфических комбинаций функций, которые приписываются каждому аномальному событию. Алгоритмы кластеризации и классификация аномальных видов деятельности обеспечивают аналитикам возможность наиболее эффективно просматривать результаты на основе подозрительных образцов поведения (в отличие от просмотра каждого оповещения отдельно).
ThetaRay обеспечивает полное целое решение для обнаружения отмывания доходов, которое поддерживает все аспекты процесса выявления аномалий на больших данных; от обработки и хранения данных до выявления аномалий, расследования событий и управления делами, не требуя дальнейших работ по разработке.